We offer you two options
Neither option involves any upfront costs for you. The difference lies in whether the claim remains with you or is transferred to us, and how much you will still have to do with it afterwards.
Debt factoring
We are buying the claim
Sie treten den Anspruch beim Notar an uns ab und bekommen dafür einen festen Preis. Ab diesem Termin ist alles Weitere unsere Sache, auch der gesamte Kontakt zu den Erben.
Less money, but in a matter of days
Litigation financing
We will cover the costs
A specialist solicitor will demand information and payment, taking the matter to court if necessary. All invoices are sent to us, and if you do not yet have a solicitor, we will arrange one for you.
More money, but later
It is still unclear what the scale of the issue actually is? Calculate the claim
Die beiden Wege im Vergleich
Ultimately, it comes down to practical considerations. How long can you wait for the money, and is a safe amount more important to you than the highest possible sum?
| Criterion | Debt factoring We will buy your claim from you | Financing We fund enforcement |
|---|---|---|
| When you’ll receive your money | In a few days’ time After the appointment with the notary, regardless of what happens next. | After a few months As soon as the heirs pay up. If the matter goes to court, it will take longer. |
| How much it will be | Fixed price with a discount It is below its full value due to the risk involved and will not be renegotiated. | Full entitlement, minus contribution The solicitor is demanding the full amount. Our share has been agreed in advance. |
| What you’ll pay for this | Nothing, not even later The discount is already included in the purchase price; there are no further costs. | Nothing in advance Lawyers, expert witnesses and the court will bill us, not you. |
| Who bears the risk | We, from the date of the notary appointment If the heirs end up paying less or nothing at all, the price remains the same. | We, even in the event of a loss If the item is lost, you do not have to pay anything back, not even to the other party. |
| How much you have to do with it | Nothing more Your role ends with the appointment at the notary’s office, as does your contact with the heirs. | Not much Your solicitor will handle the correspondence. You will decide on any offers, in consultation with us. |
| More about buying Learn more | More about funding Learn more |
Here’s what happens when you get in touch
Your account
Wenige kurze Angaben genügen. Wer verstorben ist und was Sie über den Nachlass und Ihren Anspruch bereits wissen. Auch Vermutungen zählen, Unterlagen sind nicht nötig.
Our audit
Your details will be reviewed by a member of our team. As we assess each case individually, this usually takes a few days. We will then get in touch with you to provide an initial assessment.
Your decision
We’ll be frank with you about which approach we think is right, and we’ll also let you know if we don’t see one. The decision, of course, is entirely up to you.
Frequently Asked Questions
Einige Anzeichen kehren erfahrungsgemäß wieder. Auf Ihr Schreiben an die Erben folgt über Wochen keine Reaktion, oder Sie erhalten statt eines belastbaren Verzeichnisses eine handschriftliche Aufstellung. Im Nachlass fehlen Posten, die es geben müsste, etwa Konten, eine Lebensversicherung oder ein Grundstück, von dem Sie aus der Familie wissen. Eine Immobilie wird mit einem Betrag angesetzt, für den sie am Markt niemand hergeben würde. Vermögen wurde zu Lebzeiten übertragen, und niemand mag Ihnen sagen, wann und an wen. Oder das erste Angebot liegt so weit unter Ihrer eigenen Rechnung, dass Sie es nicht einordnen können. Legen die Erben dagegen offen, was vorhanden ist, kommen Sie meist gut ohne uns aus.
Bei der Finanzierung mit einer Beteiligung am Erlös. Sie steht von Anfang an im Vertrag und wird nur fällig, wenn am Ende Geld bei Ihnen ankommt. Sie erhalten dadurch weniger, als wenn Sie alles selbst bezahlt und gewonnen hätten, tragen dafür aber keinerlei Kostenrisiko. Beim Ankauf liegt unser Verdienst im Abschlag auf den vollen Anspruchswert. Der Kern ist bei beiden derselbe. Wir verdienen nur an Fällen, die sich am Ende tragen, und prüfen deshalb vorher gründlich.
Nein, das ist eher die Regel als die Ausnahme. Wer übergangen wurde, weiß selten, welche Konten es gab oder was zuletzt am Haus gemacht wurde. Diesen Nachteil gleicht der gesetzliche Auskunftsanspruch aus. Die Erben müssen ein vollständiges Verzeichnis des Nachlasses vorlegen, auf Wunsch von einem Notar aufgenommen, und einzelne Gegenstände bewerten lassen (§ 2314 BGB). Für unsere erste Einschätzung genügt, was Sie wissen oder vermuten.
No. With funded enforcement, your solicitor handles all the correspondence. You remain in the background and only make decisions on key matters, such as whether to reach a settlement. In the event of a sale, the claim is transferred entirely to us; from that point on, it is our responsibility to resolve the matter. For many people, this is precisely the deciding factor, as they want the matter settled without straining family relationships.
Nein. Bis zu einer Unterschrift legen Sie sich auf nichts fest, auch nicht mit der Anfrage. Finanzierung und Verkauf bleiben in jedem Stadium möglich, solange der Anspruch nicht verjährt ist. Wer zunächst allein verhandelt hat, kann sich später noch für einen unserer Wege entscheiden. Ein vorhandenes Nachlassverzeichnis oder Gutachten erleichtert die Einschätzung sogar.
What options are available to you?
Wer zahlen soll, hat selten Eile, und die Verjährungsfrist läuft nebenher weiter. Nach einer kostenlosen Anfrage wissen Sie innerhalb weniger Tage, woran Sie sind. Dafür reicht, was Sie ohnehin wissen, exakte Zahlen oder Unterlagen sind nicht nötig.
