Pflichtteil ohne Anwalt einfordern: Wie weit Sie allein kommen

Muss ich dafür wirklich zu einem Anwalt? Beim Pflichtteil taucht diese Frage früh auf, und sie hat selten mit Geiz zu tun. Nach Beerdigung und Haushaltsauflösung ist das Geld oft knapp genug, jetzt soll davon auch noch eine Kanzlei bezahlt werden. Viele scheuen zudem den Moment, in dem ein Anwaltsschreiben aus einem Familienzerwürfnis endgültig einen Rechtsstreit macht, denn auf der anderen Seite steht vielleicht der eigene Bruder. Und manchen fehlt nach den Wochen rund um den Todesfall schlicht die Kraft für Kanzleisuche und Schriftverkehr.

Rechtlich spricht nichts dagegen. Das Gesetz schreibt für den Pflichtteil keinen Anwalt vor, die ersten Schritte sind Briefe, die Sie selbst schreiben können, und oft führen sie bis zur Auszahlung. Wie weit Sie kommen, hängt allerdings weniger von Ihnen ab als davon, wie die Erben reagieren. Dieser Beitrag zeigt deshalb, welche Schritte Sie allein erledigen können, an welchen Stellen es in der Praxis kippt und welche Wege dann noch offenstehen.

Was Sie ohne Anwalt selbst in der Hand haben

Der Pflichtteil macht Sie nicht zum Erben. Er ist ein reiner Geldanspruch gegen den oder die Erben in Höhe der Hälfte des Wertes Ihres gesetzlichen Erbteils (§ 2303 BGB). Sie erhalten keine Gegenstände aus dem Nachlass, müssen sich dafür aber auch weder um Erbschein noch um die Abwicklung kümmern. Der ganze Weg besteht darin, von den Erben erst Auskunft und dann Geld zu verlangen, und für beides gibt es keine Formvorschrift.

Zuerst die eigene Position klären

Einen Pflichtteil haben nur Kinder und deren Nachkommen, der Ehegatte oder eingetragene Lebenspartner und, wenn keine Nachkommen vorhanden sind, die Eltern. Geschwister nie. Enterbt ist dabei nicht nur, bei wem das Wort ausdrücklich im Testament steht, sondern jeder, der darin übergangen wird, während andere erben. Selbst wer als Erbe eingesetzt wurde, aber mit einer Quote unterhalb des eigenen Pflichtteils, kann die Differenz verlangen (§ 2305 BGB). Gerichtet wird die Forderung an die Erben, nicht an das Nachlassgericht, das nur das Testament eröffnet. Sind es mehrere, haften sie gemeinsam (§ 2058 BGB), sodass Sie sich an alle wenden können oder an den, der erreichbar ist.

Die eigene Quote lässt sich überschlagen, sie ist die Hälfte dessen, was Ihnen ohne Testament zugestanden hätte. Eine erste Größenordnung in Euro liefert der Pflichtteilsrechner, Unterlagen brauchen Sie dafür nicht.

Das Auskunftsverlangen aufsetzen

In fast jedem Fall wissen die Erben alles und Sie nichts. Das Gesetz dreht dieses Gefälle mit dem Auskunftsanspruch um (§ 2314 BGB). Verlangen Sie ein vollständiges Verzeichnis des Nachlasses, bezogen auf den Todestag. Dazu gehören Konten und Depots, Immobilien, Beteiligungen, Fahrzeuge und Wertsachen ebenso wie die Schulden. Fragen Sie im selben Brief ausdrücklich nach Schenkungen, vor allem aus den letzten zehn Jahren. Bei Zuwendungen an den Ehegatten und bei Übertragungen, bei denen sich der Verstorbene die Nutzung vorbehalten hat, etwa über einen Nießbrauch, zählen auch deutlich ältere mit. Erwähnen sollten die Erben zudem Lebensversicherungen, die am Nachlass vorbei an Begünstigte ausgezahlt wurden. All das kann den Anspruch über die Pflichtteilsergänzung erhöhen (§ 2325 BGB), und von allein spricht kaum ein Erbe darüber.

Ein sachliches Schreiben, in dem Sie Ihren Pflichtteil geltend machen und für die Auskunft eine Frist von einigen Wochen setzen, reicht dafür völlig. Scharfe Töne verbauen in diesem Stadium mehr, als sie bewirken. Wichtig ist nur, dass sich der Zugang des Briefs später beweisen lässt, etwa über ein Einwurfeinschreiben.

Während Sie auf die Antwort warten, lässt sich einiges selbst herausfinden. Als Pflichtteilsberechtigter können Sie beim Nachlassgericht Einsicht in die Nachlassakte beantragen und erfahren so, was genau im Testament steht und wer geerbt hat. Beim Grundbuchamt wird Ihr berechtigtes Interesse an einem Auszug in aller Regel anerkannt, damit sehen Sie Eigentumsverhältnisse und eingetragene Belastungen. Und für ein erstes Gefühl, was ein Grundstück wert sein könnte, lassen sich die amtlichen Bodenrichtwerte in den meisten Bundesländern kostenlos im Internet abrufen. Das alles ersetzt kein Gutachten, verhindert aber, dass Sie einer glatten Behauptung nichts entgegensetzen können.

Die Auskunft prüfen, statt sie zu glauben

Irgendwann liegt eine Aufstellung im Briefkasten, und jetzt beginnt der Teil, der über Geld entscheidet. Lesen Sie das Verzeichnis mit Misstrauen an den richtigen Stellen, also bei auffällig runden Immobilienwerten ohne Begründung, bei pauschal für wertlos erklärtem Hausrat, bei Konten, die Sie kennen, die aber fehlen, oder bei der Angabe, Schenkungen habe es nie gegeben, obwohl das Haus längst übertragen wurde. Auf solche Lücken müssen Sie sich nicht einlassen. Sie können verlangen, dass ein Notar das Verzeichnis aufnimmt und den Bestand selbst ermittelt, und für Immobilien oder Firmenanteile zusätzlich ein Sachverständigengutachten fordern. Beides bezahlt der Nachlass, nicht Sie (§ 2314 BGB).

Nur schnell geht das selten. Ein notarielles Verzeichnis zieht sich in der Praxis oft über viele Monate, weil Notare ausgelastet sind und eigene Ermittlungen anstellen müssen. Das ist kein Grund, darauf zu verzichten, aber ein Grund, die Verjährung im Auge zu behalten.

Beziffern, Frist setzen, Verzug auslösen

Wer früh und ohne Zahlenbasis einen Betrag in den Raum stellt, legt sich fest und verhandelt später gegen die eigene Forderung. Beziffern Sie deshalb erst, wenn Auskunft und Werte vorliegen. Dann ist die Rechnung überschaubar. Vom Nachlasswert am Todestag gehen die Verbindlichkeiten ab, etwa Schulden und Beerdigungskosten, auf den Rest wenden Sie Ihre Quote an, und ergänzungspflichtige Schenkungen kommen anteilig hinzu.

Die Zahlungsaufforderung selbst ist wieder nur ein Brief mit dem Betrag, einer kurzen, nachvollziehbaren Herleitung und einer klaren Frist. Fällig ist der Anspruch seit dem Todestag (§ 2317 BGB). Mit Ablauf der Frist geraten die Erben in der Regel in Verzug und schulden dann Verzugszinsen, fünf Prozentpunkte über dem Basiszinssatz (§ 288 BGB). Von da an kostet jeder Monat des Hinhaltens die Erben Geld. Wie die Stufen aus Auskunft, Wertnachweis und Zahlung aufeinander aufbauen, zeigt der Beitrag zur Stufenmahnung beim Pflichtteil.

Eine Einigung sauber festhalten

Viele Fälle enden nach diesen Schritten einfach mit einer Überweisung. Wenn es so weit ist, halten Sie das Ergebnis schriftlich fest, mit Betrag, Zahlungstermin und der Angabe, welche Ansprüche damit erledigt sein sollen. Gerade beim letzten Punkt lohnt Genauigkeit. Eine weit gefasste Klausel, nach der sämtliche Ansprüche aus dem Erbfall abgegolten sind, kann je nach Wortlaut auch Ergänzungsansprüche aus Schenkungen erfassen, von denen Sie zu diesem Zeitpunkt noch gar nichts wissen. Solche Vereinbarungen werden deshalb häufig anwaltlich gegengelesen, bevor unterschrieben wird. Das geht im Rahmen einer einzelnen Erstberatung, deren Preis für Verbraucher gesetzlich gedeckelt ist, und nimmt Ihnen den Fall nicht aus der Hand. Falls Sie eine Rechtsschutzversicherung haben, zahlt sie im Erbrecht meist ohnehin nur genau das, eine Erstberatung. Die eigentliche Auseinandersetzung ist in den üblichen Tarifen nicht gedeckt.

Die Sätze, an denen der Alleingang kippt

Ob es irgendwann doch einen Anwalt braucht, entscheidet sich selten an Paragrafen, sondern an Sätzen wie diesen.

„Das können wir erst regeln, wenn der Nachlass verteilt ist.“ Klingt vernünftig, stimmt aber nicht. Der Pflichtteil ist seit dem Todestag fällig und wartet weder auf einen Erbschein noch auf den Hausverkauf noch darauf, dass die Erben sich untereinander einig werden. Aufschieben lässt sich die Zahlung nur über eine Stundung, die ein Gericht in engen Härtefällen gewähren kann, in der Praxis bleibt sie die Ausnahme (§ 2331a BGB). Trotzdem funktioniert der Satz erstaunlich gut, weil er den Berechtigten in eine höfliche Warteschleife schiebt. Wer sich darauf einlässt, wartet oft Jahre.

Härter ist das Schweigen. Auf das erste Schreiben kommt nichts, auf das zweite ein Anruf mit der Bitte um Geduld, auf das dritte wieder nichts. Aus eigener Kraft lässt sich jetzt wenig erzwingen, denn vollstrecken kann nur, wer einen gerichtlichen Titel hat. Ein Mahnbescheid wäre ohne Anwalt möglich und hemmt die Verjährung, er setzt aber eine bezifferte Forderung voraus, die ohne Auskunft kaum seriös zu bilden ist, und sobald die Erben widersprechen, steht man doch im Klageverfahren. Auch die Auskunft selbst lässt sich notfalls nur einklagen, üblicherweise als erste Stufe einer Stufenklage, die danach gleich die Zahlung mit erfasst. Diesen Schriftsatz verfasst kaum noch jemand selbst.

„Für das Haus kriegst du heute nichts mehr.“ So klingt es, sobald es ums Geld geht, denn jeder Euro weniger Nachlasswert drückt den Pflichtteil. Maßgeblich ist aber der Verkehrswert am Todestag, nicht die vorsichtige Zahl, die eine bekannte Maklerin den Erben aus Gefälligkeit bescheinigt. Zwischen beiden liegen häufig mehrere zehntausend Euro. Das Sachverständigengutachten können Sie zwar verlangen, doch wenn die Erben nicht mitwirken oder das Ergebnis nicht anerkennen, wird der Wert am Ende verhandelt oder gerichtlich geklärt.

„Gib uns Zeit, wir sind doch eine Familie.“ Das ist der gefährlichste Satz, gerade weil er der netteste ist. Der Pflichtteilsanspruch verjährt in der Regel drei Jahre nach dem Ende des Jahres, in dem Sie vom Todesfall und von Ihrer Benachteiligung erfahren haben (§§ 195, 199 BGB). Ihre eigenen Briefe halten diese Frist für sich genommen nicht an, auch das Auskunftsverlangen nicht. Gehemmt wird sie vor allem durch ernsthafte Verhandlungen über den Anspruch oder durch eine Klage (§§ 203, 204 BGB), und wer bloß vertröstet wird, sollte sich darauf nicht verlassen. Je freundlicher die Hinhaltetaktik, desto besser arbeitet die Zeit für die Erben.

Spätestens vor Gericht endet der Alleingang auch formal. Klagen bis 10.000 Euro Streitwert gehören vor das Amtsgericht, dort dürfen Sie selbst auftreten. Höhere Forderungen verhandelt das Landgericht, und dort herrscht Anwaltszwang. Pflichtteilsforderungen liegen meist über dieser Grenze.

Vier Wege ab diesem Punkt

Wer an einer dieser Stellen ankommt, hat vier Möglichkeiten. Welche passt, hängt davon ab, ob sich noch etwas bewegt und was Sie an Geld und Nerven einsetzen können oder wollen.

Weg 1: Es bewegt sich, Sie bleiben allein unterwegs

Solange die Erben liefern und über Zahlen gesprochen wird, gibt es keinen Grund für Post vom Anwalt. Viele Pflichtteilsfälle werden genau so abgeschlossen, ohne Anwalt und ohne Gericht. Führen Sie den Fall so nüchtern weiter wie bisher, halten Sie Zwischenstände schriftlich fest und behalten Sie die Drei-Jahres-Frist im Blick, gerade wenn sich die Gespräche ziehen. Als Absicherung genügt vielen eine einzelne Erstberatung, sobald die Abschlussvereinbarung auf dem Tisch liegt.

Weg 2: Es stockt, und ein Anwalt ist bezahlbar

Blockiert die Gegenseite, ist die Beauftragung eines Fachanwalts für Erbrecht der normale nächste Schritt. Oft verändert schon das erste anwaltliche Schreiben die Lage, weil die Erben merken, dass Aussitzen ab jetzt dokumentiert wird und Folgen hat. Der Anwalt zieht die Auskunft durch, lässt Werte überprüfen und verhandelt, notfalls klagt er. Die Kosten richten sich nach dem Streitwert. Bei 100.000 Euro liegt das Risiko einer ersten Instanz in der Größenordnung von 14.000 Euro, wobei die unterlegene Seite in der Regel auch die Kosten der Gegenseite trägt. Was da im Einzelnen zusammenkommt und wovon es abhängt, rechnet der Beitrag Enterbt und ohne Rechtsschutz vor.

Weg 3: Ein Anwalt muss her, das Geld dafür fehlt

Für diese Lage gibt es zunächst zwei staatliche Hilfen. Wer wenig Einkommen und kein einsetzbares Vermögen hat, kann über die Beratungshilfe anwaltliche Beratung und außergerichtliche Vertretung gegen einen kleinen Eigenanteil erhalten, beantragt wird sie beim Amtsgericht. Für ein Gerichtsverfahren gibt es die Prozesskostenhilfe. Sie deckt Gerichtskosten und den eigenen Anwalt, je nach den wirtschaftlichen Verhältnissen ganz oder gegen Rückzahlung in Monatsraten, verlangt aber eine hinreichende Erfolgsaussicht und lässt eine Lücke. Verlieren Sie den Prozess, bleiben die Anwaltskosten der Gegenseite an Ihnen hängen.

Wer mit seinem Einkommen über diesen Hilfen liegt oder genau diese Lücke scheut, kann die Durchsetzung finanzieren lassen. Ein Prozessfinanzierer übernimmt dann die Kosten für Anwalt, Gericht und Gutachten, bei einer Niederlage auch die der Gegenseite, und wird nur im Erfolgsfall über eine vorab vereinbarte Beteiligung bezahlt. Ein eigener Anwalt, dem Sie vertrauen, bleibt dabei im Mandat, und wer noch keinen hat, bekommt auf Wunsch einen Fachanwalt vermittelt. Ausführlich beschrieben ist das Modell im Beitrag Erbstreit finanzieren lassen.

Weg 4: Sie wollen den Streit gar nicht führen

Manche Berechtigte wollen diesen Streit überhaupt nicht führen, auch nicht über einen Anwalt, egal wer ihn bezahlen würde. Für diese Situation gibt es den Verkauf des Anspruchs. Der Pflichtteil ist gesetzlich übertragbar (§ 2317 Abs. 2 BGB) und lässt sich deshalb wie andere Geldforderungen verkaufen. Der Käufer zahlt einen festen Preis und führt die Auseinandersetzung mit den Erben danach auf eigene Rechnung. Der Preis liegt dafür unter dem vollen Wert des Anspruchs, der Abschlag bezahlt die sofortige Auszahlung und das Risiko, das der Käufer übernimmt. Üblich ist ein notariell beurkundeter Kaufvertrag, ausgezahlt wird wenige Tage nach dem Termin. Wer bereits einen Anwalt hat, kann den Kaufvertrag von ihm prüfen lassen und ihn bis zur Unterschrift an seiner Seite behalten. Für alle, die Zeit haben und mit den Erben im Gespräch bleiben, ist die eigene Durchsetzung dagegen meist der bessere Weg. Ob und wann sich der Verkauf trotzdem rechnet, behandelt der Beitrag Pflichtteil verkaufen.

Ob es ohne Anwalt geht, entscheiden am Ende also weniger Sie als die Erben. In Ihrer Hand liegt der Weg, der zu Ihrer Lage passt, und keiner der vier verlangt, dass Sie aus Geldnot oder Erschöpfung auf Ihren Anspruch verzichten.

Wenn die Auszahlung stockt

Im Normalfall fordern Sie Ihren Pflichtteil direkt bei den Erben ein, so wie oben beschrieben, und brauchen dafür niemanden. Schwierig wird es, wenn die Auskunft ausbleibt, Werte kleingerechnet werden oder sich die Sache über Monate zieht und Sie vor der Frage stehen, ob Sie Anwalt, Gutachten und Gericht aus eigener Tasche vorstrecken können oder wollen. Genau dann unterstützt Erbfinanz. Wir können das Kostenrisiko der Durchsetzung übernehmen, sodass Sie nicht in Vorleistung gehen, oder Ihren Anspruch ankaufen, wenn Ihnen ein sicherer, zügiger Abschluss wichtiger ist als der höchstmögliche Betrag. Die rechtliche Vertretung übernimmt in beiden Fällen immer ein Fachanwalt, entweder Ihr eigener oder auf Wunsch einer aus unserem Netzwerk.

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